法官命令未经授权的存款接受者偿还 676,000 英镑

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: metamask钱包   热度:52°    
时间:2022-2-21   分类: metamask钱包    热度:52  
金融行为监管局 (FCA) 对法官的临时归还令表示欢迎,称五名被告未经监管机构授权接受了包括外汇交易和加密资产在内的项目的资金。

法院还宣布筹款涉及未经授权的存款,并下令对五名被告实施永久禁令。

另外两名被告反对该命令,并正在等待诉讼继续进行的审判日期。

“这项归还令意味着我们可以在法院审理完整案件之前采取措施向投资者偿还部分资金,”FCA 执法和市场监督执行董事 Mark Steward 说。

“FCA 将继续对剩下的两名被告提起诉讼,并将寻求尽可能多的追回余额。毫无疑问,如果我们当时没有干预这些程序,投资者的损失会更大。

“在开始投资之前,人们应始终检查我们的登记册,以确保他们与合法公司打交道,并查看我们的 ScamSmart 页面。”

美国证券交易委员会指控三名个人在比特币计划中欺诈投资者

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: 区块链   热度:57°    
时间:2022-2-21   分类: 区块链    热度:57  
美国证券交易委员会(SEC)表示,欺诈是通过两个“欺诈性和未注册的数字资产证券发行”发生的。

该案已在美国纽约东区地方法院提起诉讼,称该计划背后的人说服投资者在 2017 年 12 月至 2018 年 5 月期间购买数字资产证券。

监管机构声称,Start Options 和 Bitcoiin2Gen 的创始人 Kristijan Krstic 以及这些公司在美国的主要发起人 John DeMarr 错误地声称 Start Options 是“欧元交易量和流动性最大的比特币交易所”,并且“一直认为独立新闻媒体提供的最佳和最安全的比特币交易所。”

SEC 还声称,这两个人推动了 Bitcoiin2Gen 未注册的数字资产证券初始代币发行,称为 B2G 代币。

Robin Enos 与 DeMarr 一起工作。SEC 指控 Enos 起草了欺诈性的宣传材料,而 Enos 知道这些材料会传播给投资公众。

SEC 声称这些材料包含大量虚假陈述。例如,据称这些材料声称 B2G 代币可以在以太坊区块链上交付,所投资的资金将用于开发一种“可开采”的代币,并且这些代币可以在专有的数字资产交易平台上进行交易在 2018 年 4 月上旬平台的“启动”上。

美国证券交易委员会执法部门网络部门负责人克里斯蒂娜·利特曼 (Kristina Littman) 表示:“此次行动中指控的行为是公然企图伤害那些对数字资产技术感兴趣的人,这些被告应承担责任。” “实际上,我们声称,这些企业是欺诈性企业,目的只是从投资者那里挪用资金。”

SEC 的投诉指控 Krstic 和 Demarr 违反了联邦证券法的反欺诈和注册条款,并指控 Enos 协助和教唆违反反欺诈行为。

现代记录管理模型如何降低成本并提高合规性

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: 区块链   热度:43°    
时间:2022-2-21   分类: 区块链    热度:43  
Castlepoint 引用了 Lappin, J.、Jackson, T.、Matthews, G. 等人于 1 月份在档案科学上发表的一篇新论文,指出记录管理模型的发展分为三个阶段:集中式、就地传统和就地现代。

据 RegTech 称,这些模型可以追溯到 1990 年代。虽然集中式模式有一些追随者,但 Castlepoint 表示它“在大多数业务记录中已经越来越被淘汰了”。

人们放弃它的原因是它“无法处理结构化记录、有效协作或有效支持多团队业务流程”。

“它对用户的影响很大,而且成本往往很高,”博客建议道。

随着集中式模式的弊端越来越明显,所谓的传统记录管理模式应运而生。

然而,Castlepoint 指出,虽然这是对以前的升级,但它“需要定制那些更具协作性、流程驱动的业务线系统,以支持与集中式模型一样多的合规性。

“系统定制的级联风险使得这在很大程度上是不可行的,而云解决方案的兴起实际上在它真正取得成功之前就已经过时了,”它说。

这导致了现代记录管理模式的出现。这个管理不同应用程序中的记录。

“因此,新模式是默认而不是设计,只允许在其业务线系统中管理记录,即使这些系统不合规,”Castlepoint 写道。

“拉平等人。请注意,在此模型中,很容易将批量分类自动应用于整个系统、站点、库或邮箱——但不是很准确。相反,记录管理员手动分配分类是准确的,但根本没有效率。”

虽然,研究人员指出,该模型会造成不平衡,但建议“如果并且当获得自动可靠地将电子通信分配给考虑到记录保存的结构/模式的能力时”,它将消失。

“我们现在拥有这种能力,”Castlepoint 建议道。“通过像 Castlepoint 这样的‘现代’就地记录管理,我们可以获得自动分类的效率,以及用户业务线系统的所有效率。

“自从 Castlepoint 推出更多此类模型以来,已经出现了更多此类模型,公司正在寻求平衡,允许用户自由和完全合规。这些系统中的大多数仍然需要以规则引擎和文件计划的形式进行手动分类,这并不能完全实现平衡——但“现代”就地“数据城堡”模型将继续存在,我们希望能看到越来越多。”

推出 2021 年全球监管科技买家指南,以帮助金融公司选择合适的...

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: 区块链   热度:37°    
时间:2022-2-21   分类: 区块链    热度:37  
投资监管科技解决方案并与之合作已成为银行、金融服务公司和金融科技初创公司等受监管公司的必要条件。

这样做使这些企业能够克服与开展业务有关的日益增长的监管复杂性。

未能利用监管科技供应商的服务和专业知识可能会使银行和其他金融机构的领导者面临巨大的监管、声誉和商业风险。

同时,在与 RegTech 供应商建立联系时,要知道要寻找什么可能具有挑战性。他们的解决方案真的能做到他们所说的吗?应如何构建合同以降低双方的风险?RegTech 公司使用哪些技术?

为了解决这些问题并帮助企业应对市场日益复杂的监管所带来的挑战,FinTech Global 和 RegTech Analyst 的专家团队推出了《2021 年全球 RegTech 买家指南》。

该指南旨在对 2021 年市场上最有效和最有前途的监管科技解决方案进行深入、独立的审查。

《2021 年全球监管科技买家指南》是针对订阅 FinTech Global 和 RegTech 分析师数据库和/或参加全球监管科技峰会的全球金融机构网络的反馈而创建的。

《2021 年全球监管科技买家指南》重点介绍了金融服务组织面临的主要问题和挑战,并确定了需要考虑的关键领域,以确定采用哪些解决方案以及作为潜在合作伙伴与哪些供应商合作。

《2021 年全球监管科技买家指南》包括来自监管科技领导者、创新者和行业专家的 20 多篇详细文章,每篇文章都涵盖了购买过程的不同方面。

它还提供了 45 家市场领先的监管科技公司的深入概况,这些公司按子行业分组,如入职、交易监控、欺诈预防、报告等。

因其在该领域的专业知识而被利用的公司包括 BBVA、Trulioo、加拿大监管科技协会、Theta Lake、丹斯克银行、BigID、SIFMA 等。

《2021 年全球监管科技买家指南》是一种工具,可用于浏览监管科技市场中的各种技术和供应商。本文档中包含的见解、案例研究和公司简介可以帮助监管科技买家确保他们的尽职调查和供应商参与流程是详尽的、结构合理的,并将声誉和不合规风险降至最低。

负责金融机构供应商选择的合规、监管、技术、运营或创新高级经理可以使用《2021 年全球监管科技买家指南》,利用行业领导者、公司创始人和技术的实际应用、信息和见解来告知他们的选择程序创新者,他们都具有金融服务领域的交易或实施经验。

《2021 年全球监管科技买家指南》包含其他地方没有的专有信息。它还提供了宝贵的独立视角,可以作为对仅给出行业部分观点的报告的重要平衡,例如由一些顾问或在推销首选供应商方面具有商业利益的顾问制作的报告,以及制作的报告由宣传其赞助商的营销机构和媒体公司提供。

简而言之,我们创建指南的目的是确保高级决策者了解全局,从而有能力做出更好的决策。

上周筹集的这 36 轮金融科技轮次揭示了...

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: 区块链   热度:46°    
时间:2022-2-21   分类: 区块链    热度:46  
上周,在金融科技行业的财富科技、网络安全、监管科技、反欺诈、房地产科技、信贷、保险科技和贷款领域运营的公司筹集了资金。

在过去 7 天里 FinTech Global 报道的 36 轮融资中,财富科技和网络安全领域的融资最为突出。

从财富科技部门开始;上周,Northmill、Fair、Capitalize、Monkey、Globacap、ticker 和 Mymonii 等企业纷纷增加资金。

尽管冠状病毒在全球市场造成了严重破坏,但全球财富科技行业在 2020 年的投资额再创纪录。

财富科技公司去年筹集了超过 92 亿美元,同比增长 9.6%。与此同时,根据FinTech Global 的研究,2020 年的交易活动也有所增加,完成了 443 笔交易,而 2019 年为 388 笔。

这与 2016 年相比大幅上升,当时全球财富科技行业总共通过 314 轮融资筹集了 28 亿美元。

引人注目的是,虽然在此期间交易数量仅增加了 129 笔,但这些交易的规模却大幅增长。价值超过 5000 万美元的投资交易占 2020 年总投资的 71.8%。

话虽如此,随着 WealthTech 创新向发展中市场蔓延,2020 年在 5000 万美元以下的融资中投资了超过 26 亿美元。发展中国家该行业的较小部分仍吸引投资的部分原因是由于大流行增加了全球对数字和银行服务的需求。

Neobanks Northmill 和 Fair 上周筹集的资金也非常能说明 WealthTech 行业,因为挑战者银行在该行业的投资回合中一直处于领先地位。

2020 年,前十大财富科技轮次中有一半是在数字银行领域筹集的。

纵观网络安全领域,CYE、Armis 和 Cavelo 等企业在过去几周获得了资金。

总体而言,在冠状病毒大流行期间,网络安全领域蓬勃发展,因为不良行为者增加了他们的数字攻击,企业不得不引入新的安全基础设施来容纳远程工作人员。

然而,有迹象表明网络安全热潮可能正在降温。根据FinTech Global 的研究,尽管 Covid-19 造成的威胁不断增加,但对网络安全领域的投资在 2020 年第二季度仅达到 7 亿美元,比去年前三个月下降了 60% 以上。

话虽如此,其他人认为该行业预计将在未来几年进一步增长。事实上,根据 Reportlinker.com 最近的研究,到2026 年,全球工业网络安全市场规模预计将达到 228 亿美元。

同样,最近的研究表明,三分之一的美国银行家认为,随着他们继续将产品数字化,网络安全将成为 2021 年他们最关心的问题之一。

既然不碍事,让我们仔细看看我们上周报道的 36 轮金融科技融资。

Fraction Technologies 在新一轮投资中筹集了 2.266 亿美元

加拿大金融科技 Fraction Technologies 已完成 2.266 亿美元的融资。该轮融资包括股权和债务融资。Impression Ventures、Primetime Partners、Global Founders Capital 和 Panache Ventures 等投资者支持了这一轮融资。Fraction 将利用现金注入在加拿大正式推出、扩大团队、建立平台并为在美国推出做准备。

Fraction 提供了一个数字平台,提供具有社会意识的金融解决方案。它声称其旗舰产品分数升值抵押贷款是北美同类产品中的第一个。据说该产品使房主能够访问锁定在他们家中的现有价值,以增加他们的收入或支付意外开支。

Beyond Finance 获得 1.1 亿美元的新高级信贷额度

债务解决方案 FinTech Beyond Finance已从 Comvest Credit Partners 获得 1.1 亿美元的高级信贷额度。总部位于休斯顿的 Beyond Finance 将利用这笔资金为现有债务再融资并为持续的营运资金需求提供资金。总部位于休斯顿的 Beyond Finance 成立于 2016 年,将利用现金注入为现有债务再融资并满足持续的营运资金需求。

Human Interest 完成 1.05 亿美元的 C 轮融资

在现有投资者 Glynn Capital 提供新资金后,Human Interest 完成了 1.05 亿美元的 C 轮融资。新投资者 NewView Capital 也参与了这一轮融资,使 Human Interest 注入的总资本达到 1.367 亿美元。这家 SMB 401(k) 提供商此前曾在 2020 年的 C 轮融资中获得 5000 万美元,而新的融资使其为该轮融资增加了 5500 万美元。

Armis 获得战略投资

在一群支持者的战略投资之后,设备安全平台Armis 的估值达到了 20 亿美元。Brookfield Asset Management 担任主要投资者,此前的支持者 Insight Partners、CapitalG、Alphabet 的独立增长基金和 Georgian 也做出了承诺。

作为交易的一部分,Brookfield 将提供将 Armis 的设备安全服务引入其业务的机会。Armis 还将利用这笔资金推动新产品的发布并扩大其营销和销售团队。

CYE 获得 1 亿美元投资

总部位于以色列的网络安全公司CYE已从私募股权公司 EQT获得 1 亿美元的增长投资。交易完成后,CYE 创始人兼首席执行官 Reuven Aronashvili 将继续持有 RegTech 公司的重要股份。

凭借新资本,CYE 希望继续其增长计划并加快其上市和产品投资。CYE 使公司能够控制其网络安全。它的平台提供了一种自动化和持续的评估方法,具有优化的风险优先级和缓解计划。

Built Technologies 在其 C 轮融资中净赚 8800 万美元

Built Technologies 在其 C轮融资中净赚了 8800 万美元,以支持其产品套件的扩展。Addition 担任主要投资者,回报投资者 Canapi Ventures Index Ventures、Goldman Sachs Investment Partners、Nyca Partners、Fifth Wall Ventures 和九四风险投资公司也做出了贡献。

其他支持者包括 Jordan Park、Renegade Partners、Green Point Partners、Witkoff Group。此次注资将用于扩大“为贷款而建”的产品套件,并加快其进入市场的努力,为美国和加拿大的更多银行和非银行建筑贷款人提供服务。此外,公司将继续为客户服务。

NYMBUS 融资 5300 万美元

开发银行技术的 NYMBUS在其一轮融资中筹集了 5300 万美元,以支持其不断增长的需求。该轮融资由现有的 NYMBUS 投资者 Insight Partners 领投。资金将用于扩大对其 GROW 模型的访问,该模型为银行和信用合作社创造新的数字收入流。

Symend 以 4300 万美元的新投资扩大其 B 轮融资

Symend 利用行为科学鼓励客户解决逾期未付的账单,在 B 轮融资中额外获得了 4300 万美元的资金。

此次新注资由 Inovia Capital 牵头,承诺也来自一个未具名支持者财团。Symend 是一个数字参与平台,它利用数据驱动的洞察力和推动力来帮助客户支付到期账单。

Northmill 融资 3010 万美元

瑞典挑战者银行Northmill在由投资者 M2 Asset Management 牵头的新一轮融资中获得了 3010 万美元。机构投资者和资产管理公司 Coeli 也支持此次加薪。瑞典金融监管局于 2019 年 9 月授予 Northmill 瑞典银行牌照。从那时起,这家金融科技初创公司一直忙于推出自己的借记卡、储蓄账户并投资于Zendesk 基于云的客户关系管理平台。Northmill 将利用新资金进一步扩展到挪威。

法国Libeo筹集了2000万欧元的资金

发票管理公司Libeo已从 DST Global、Serena、LocalGlobe 和 Breega 的合作伙伴以及来自 Transferwise、iZettle、Klarna、Farfetch 和 Criteo 等金融科技公司的少数天使投资者那里筹集了 2000 万欧元的资金。这轮融资是在总部位于法国的 Libeo 筹集了由 LocalGlobe 牵头的 400 万欧元融资之后不到一年的时间。这是该公司自 2019 年推出以来收到的第三次现金注资。

Neobank Fair 获得 2000 万美元投资

Challenger bank Fair 已经完成了 2000 万美元的投资,并宣布将在 3 月开放早鸟会员资格,因为它着眼于 4 月的推出。首席执行官兼创始人 Khalid Parekh 受到自己从印度移民到美国时陷入财务困境的经历的启发,设计了 Fair,旨在让新来的外籍人士更容易开设银行账户和获得无息贷款。

Solidatus 在 A 轮融资中净赚 1400 万英镑

Solidatus 是一个旨在帮助企业满足监管合规要求的数据沿袭平台,在其 A轮融资中获得了 1400 万英镑。AlbionVC 领投了这轮融资,参与的还有汇丰风投和花旗。

该公司将利用这笔资金加速其全球扩张努力,以提高其在美国、欧洲和亚洲的影响力。资金还将用于为新的垂直行业提供数据管理功能。

Trade Ledger 以 1350 万英镑完成 A 轮融资

贷款即服务平台 Trade Ledger 已完成 1350 万英镑的 A 轮融资,以帮助其客户群增加两倍。Point72 Ventures 领投了这轮融资,Foundation Capital、Hambro Perks 和 DocuSign 创始人 Court Lorenzini 也做出了承诺。

这种新的股权注入将使公司能够加强其销售、营销和客户交付团队。此外,它希望资本能够使其在今年年底前将客户群增加两倍。

Mesh Payments 表示将在一轮融资中筹集 1300 万美元

据报道,声称正在改变企业支付方式的 Mesh Payments获得了 1300 万美元的资金。股权注入由 TLV Partners 牵头,Meron Capital 和 R-Squared Ventures 也出资。少数天使投资人也为这轮融资做出了贡献。Mesh 将利用这笔资金来加强其销售和营销工作,并帮助建立更多的战略合作伙伴关系。

Capitalize 在 A 轮融资中净赚 1250 万美元

退休资产转让初创公司Capitalize 已完成 1250 万美元的 A 轮投资。Canapi Ventures 领投了本轮融资,Capitalize 的现有投资者包括 Bling Capital、Greycroft、RRE Ventures 和 Walkabout Ventures。Capitalize 将利用新的现金注入来推动持续增长,支持对人才的战略投资,并使 Capitalize 能够增加新服务,帮助消费者为全国的退休储蓄。

Coterie 融资 1150 万美元

旨在简化小企业保险的 Coterie在其 A轮融资中又获得了 1150 万美元。本轮融资由 Intact Ventures 牵头,Alpha Edison、Lackawanna Insurance Group、Group1001 的子公司、RPM Ventures、Allos Ventures 和其他几家公司也参与了融资。Coterie 此前在 2020 年 3 月的首轮 A 轮融资中筹集了 850 万美元。该公司总共筹集了 2500 万美元的股权。

SoLo Funds 获得 1000 万美元投资

据报道, P2P 借贷平台SoLo Funds 已筹集 1000 万美元,以支持其在美国的业务扩张。新股由 ACME Capital、Impact America Fund、Techstars、Endeavour Catalyst 和 CEAS Investments 提供。其他支持者包括现有的利益相关者 West Ventures、TransferWise 联合创始人兼首席执行官 Taavet Hinrikus 和 Google Startups 负责人 Jewel Burks Solomon。

Eduvanz 获得 1000 万美元的债务融资

据报道,总部位于印度的金融科技平台Eduvanz 获得了 1000 万美元的债务融资,以支持其过去一年的快速增长。这些资金由 InCred Financial Services、Vivriti Capital 和 Northern Arc Capital 提供。Eduvanz 声称,在 2020 年 4 月至 2020 年 12 月期间,其客户群增长了四倍,月度贷款分配增长了三倍。FinTech 利用技术帮助学生根据他们的社会经济和人口背景获得信用评分。

Globacap 筹集了 900 万美元的 A 轮融资

声称正在改变资本市场的 Globacap为其 A 轮融资获得了额外的 900 万美元。本次注资由约翰内斯堡证券交易所 (JSE) 牵头,Moore Strategic Ventures 也做出了承诺。这些资金将帮助 FinTech 分发其平台。

Globacap 还与 JSE 达成商业协议,将于今年晚些时候在非洲推出两个私募平台。其中第一个将数字化对基础设施项目的投资。它的第二个平台将对中小企业的投资数字化。

Scalarr 表示将在其 A 轮融资中筹集 750 万美元

据说反欺诈软件开发商Scalarr 在 A轮融资中筹集了 750 万美元。欧洲复兴开发银行担任该轮融资的主要投资者。其他承诺来自 TMT Investments、OTB Ventures 和 Speedinvest。本轮融资将用于扩大其在亚洲的业务并开发其产品。

TomoCredit 在新一轮融资中获得 700 万美元

美国信用卡公司TomoCredit 已获得 700 万美元的现金注资。
KB Investment、巴克莱、Knollwood Investment Advisory、BAM Ventures、Passport Capital、Ulu Ventures 和 Strong Ventures 支持此次融资。

Monkey 表示将完成 600 万美元的 A 轮融资

据报道,应收账款市场 Monkey在其 A轮融资中筹集了 600 万美元,以帮助其团队翻倍。本轮融资由 Quona Capital 和 Kinea Ventures 共同领投。通过此次注资,FinTech 希望将其团队扩大一倍,达到 40 名成员,并在拉丁美洲扩张。资金还将用于改善用户体验和推出新产品,包括信用卡市场。

HUBX 在新一轮融资中筹集了 550 万美元

私人融资平台HUBX 已获得 550 万美元的新资金。这家总部位于伦敦的合资企业于 2015 年成立,将利用新的现金注入来满足由大流行引起的对其服务不断增长的需求。Basinghall Partners 领导了此次融资,巴克莱、ELITE 和个人投资者也参与了此次融资。

PayZen 以超过 500 万美元的股权融资脱颖而出

创造个性化支付计划的 PayZen 在500 万美元的种子投资中脱颖而出。公司于2019年与Viola Ventures共同孵化,先后获得Picus Capital、TW039 Ventures等投资。

该公司总部位于旧金山,为医院预先支付发票费用,并为患者提供零利息付款计划。患者不收取任何费用,并且可以随时更改他们的付款时间表。

PasarPolis 将融资 500 万美元

据报道,印度尼西亚保险科技初创公司 PasarPolis 从国际金融公司筹集了 500 万美元的资金。该投资还将使该合资企业能够就旨在为所有人提供保险的计划开展合作。其中一项举措将是负担得起的小额保险。首都的计划包括扩大其在亚洲的产品和保险知识的覆盖范围,重点是越南和泰国。

Ushur 以 500 万美元的新投资扩大其超额认购的 B 轮融资

为保险公司提供自动化功能的 Ushur 已为其 B轮融资追加了 500 万美元。InsurTech 此前于 2020 年 11 月以 2500 万美元的价格结束了超额认购的 B 系列。Aflac Ventures 和 Iron Pillar 是支持此次加薪的投资者之一。通过此次股权注入,该公司希望继续扩大其在市场上的吸引力。Ushur 利用自然语言处理和无代码自动化为保险、金融和医疗保健等行业提供数字优先客户体验解决方案。

轶事在新一轮融资中获得 500 万美元

数据合规初创公司Anecdotes在 Aleph 和 Glilot Capital 共同领投的一轮投资中获得了 500 万美元的新资金。轶事将用这笔钱来加速其平台的采用。

Ledn 融资 270 万美元

数字资产储蓄和信贷平台Ledn 获得了 270 万美元的新资金,以支持其增长。白星资本以其数字资产基金领投。其他贡献来自 Coinbase Ventures、Global Founders Capital、CMT Digital、Kingsway 和 Darrow Holdings。资金将用于促进其增长并提高其透明度。Ledn 声称它在 2018 年发行了加拿大第一笔比特币支持的贷款。从那时起,它的服务已经发展到为 100 多个国家的数千名客户提供支持。

tickr 表示将筹集 250 万英镑的资金

让消费者能够投资于积极的社会和环境变化的ticker据报道在一轮融资中筹集了250万英镑。英国风险投资公司 Ada Ventures 提供了资金。此次注资将使公司能够加强其团队,加速其产品路线图并促进其客户增长。tickr 是一个投资平台,让消费者能够在支持具有积极社会和环境变化的公司的同时增加他们的资金。

Marble 以 250 万美元完成种子轮融资

保险数字钱包和忠诚度平台 Marble 已完成 250 万美元的种子轮融资。该公司的投资者包括 IA Capital、MS&AD Ventures、Reciprocal Ventures、Fintech Ventures Fund、The Takoma Group 和 HU Investments。

这笔股权将用于增加公司的团队规模,形成新的合作伙伴整合,并普遍帮助消费者“对他们的保险感到满意”。

ProgCap 表示将筹集约 137 万美元的资金

据报道,商业贷款机构 ProgCap在由 Stride Ventures 牵头的一轮融资中筹集了 137 万美元。这家总部位于印度的金融科技公司希望利用这些资金来增加其在市场上管理和采用的资产。此外,该公司将加强与银行和企业的关系。ProgCap 旨在帮助微型和小型企业获得定制的融资解决方案并将其供应链数字化。

Cavelo 以 100 万美元完成种子轮融资

数据发现和网络安全平台Cavelo 已完成 100 万美元的种子轮融资,以支持其在北美不断增长的需求。该轮融资由 MaRS Investment Accelerator 牵头,承诺也来自未具名的战略天使。

Cavelo 将利用这笔现金寻找人才并增加产品开发,以满足北美不断增长的需求。Cavelo 帮助企业根据行业和监管报告要求发现、分类、跟踪和管理敏感数据。

Mymonii 在新一轮融资中融资 82 万美元

丹麦金融科技公司 Mymonii在新一轮投资中获得了 820,000 美元。这家总部位于哥本哈根的企业专门为家庭构建消费金融移动应用程序。来自丹麦的少数本地天使投资人,包括 Jakob Bendsen、Morten Møller Holst、Sune Alstrup、Louise Ertman Baunsgaard 和 Susanne Brønnum。其余的是来自 Vækstfonden 的配套贷款。

UNIPaaS 完成第一批外部融资

UNIPaaS 为数字市场提供支付服务。它已经结束了第一轮外部融资。TPY Capital 担任主要投资者,FJ Labs、NextDoor 首席执行官 Sarah Friar、Plaid 首席运营官 Eric Sager、Vouch Insurance 首席执行官 Sam Hodges、天使投资人 Gokul Rajaram 和其他一些天使投资人也做出了承诺。UNIPaaS 将利用这轮融资来深化其产品供应。

Ramp 获得债务融资

Ramp 已从高盛(Goldman Sachs)获得债务融资,以促进其企业信用卡的发展。FinTech 声称是历史上交易量达到 1 亿美元的最快公司卡。它还声称其每月交易量同比显着增长。

Arkose Labs 已获得索尼创新基金的投资

在线欺诈和滥用预防公司Arkose Labs 获得了创新增长风险投资公司索尼创新基金的投资。这项投资是在 Arkose 表示游戏行业如何从与主要游戏公司微软、索尼互动娱乐、Roblox、EA、Minecraft 和许多其他游戏公司的合作中受益之后进行的。它的技术有助于打击账户接管并消除虚假账户的创建。其技术可帮助公司解决滥用虚拟经济、机器人驱动的游戏内作弊和奖金滥用问题。

美国证券交易委员会指控两名男子涉嫌通过销售证券误导消费者

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: imtoken钱包   热度:61°    
时间:2022-2-21   分类: imtoken钱包    热度:61  
监管机构声称,这些佛罗里达州的男子被指控在其业务 DeFi 货币市场的运营和盈利能力方面误导投资者。

它还声称 Gregory Keough、Derek Acree 和他们的公司 Blockchain Credit Partners 在 2020 年 2 月至 2021 年 2 月期间通过 DeFi 货币市场提供和出售了未注册的证券。

美国证券交易委员会建议他们使用智能合约出售两种类型的数字代币。第一个是 mToken,可以用特定的数字资产购买,支付 6.25% 的利息。

第二项资产是 MGS,它是一种治理代币,可以赋予持有者一定的投票权、超额利润的一部分以及从二级市场上的 DMG 治理代币转售中获利的能力。

监管机构在其命令中声称,在出售 mToken 和 DMG 代币时,被告声称 DeFi 货币市场可以支付利息和利润,因为它将使用投资者资产购买产生收入的现实世界资产,例如汽车贷款。

然而,SEC 声称 DeFi 货币市场无法像声称的那样运作,因为用于购买代币的数字资产的价格波动会产生风险,即通过创收资产产生的收入无法覆盖投资者本金的升值。

它声称,受访者没有将这个问题通知投资者,而是歪曲了公司的运营方式,包括谎称 DeFi Money Market 购买了汽车贷款,然后这些贷款显示在 DeFi Money Market 的网站上。

美国证券交易委员会表示,被告使用他们的个人资金和来自其他公司的资金来支付赎回 mToken 的本金和利息。

在不承认或否认美国证券交易委员会命令的调查结果的情况下,受访者同意了一项停止令,其中包括总额为 1280 万美元的非法所得和高达 125,000 美元的罚款。

美国证券交易委员会执法部门复杂金融工具部门负责人丹尼尔迈克尔说:“联邦证券法同样适用于以当今最新技术包裹的古老欺诈行为。

“在这里,将产品标记为去中心化以及将证券标记为治理代币并没有妨碍我们确保立即关闭 DeFi 货币市场并让投资者得到回报。”

韩国央行将启动央行数字货币试点

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: imtoken钱包   热度:47°    
时间:2022-2-21   分类: imtoken钱包    热度:47  
根据亚洲监管局的说法,试点的第一阶段(将于今年 12 月结束)将专注于研究和测试 CBDC 的基本功能,例如创建、发行和赎回数字韩元以及密钥和钱包。功能。

第二阶段试点将重点关注隐私增强技术、线下支付、数字资产整合和跨境支付等概念。这项工作计划于明年6月完成。

参与试点的公司包括 Ground X、Kakao Pay、三星、Onther 和 Kakaobank。控制试点的核心团队将包括来自 Kakao Pay、Kakaobank 和 GroundX 的员工。

CBDC 将在公共区块链 Klatyn 上运行,并由 Ground X 在 Etherum 上构建——该技术每秒支持 3,000 笔交易,但使用区块链公司 Onther、Consensys 和 ZK crypto 的扩展技术将增加到 10,000 笔。Consensys 将成为该试点项目的主要技术合作伙伴

三星关联公司三星电子、Escor 和三星 SDS 也将参与试点,测试 CBDC 与三星 Galaxy 智能手机的功能,并检查是否可以进行离线支付。

在其他方面,S-Core 将致力于 CBDC 的发行,Dream Security 将专注于数字钱包,毕马威和三星 SDS 将提供商业咨询服务。

韩国央行此前透露,该试点已获得49.6亿韩元的预算。

英国财政大臣里希·苏纳克(Rishi Sunak)此前曾告诉英格兰银行研究潜在的“英国币”或中央银行支持的数字货币的案例。

美国参议院报告发现政府机构未能改善网络态势

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: imtoken钱包   热度:50°    
时间:2022-2-21   分类: imtoken钱包    热度:50  
据Cyberscoop 报道,参议院国土安全和政府事务委员会发现,只有国土安全部在 2020 年表现出改善。

该报告详细说明了在跨机构的安全事件总体上升 8% 之后,许多美国联邦机构的网络状况的担忧。它还强调了在去年渗透到九个政府机构的SolarWinds 黑客事件之后,立法者加强了对联邦网络安全的审查。

报告中还发现,在接受审查的八个政府机构中,有七个仍在使用不再具有供应商支持的安全更新的遗留系统——报告称,这个问题可能使一些机构容易受到外国黑客的攻击。

 报告强调,“很明显,委托给这八个关键机构的数据仍然存在风险。随着国家资助和其他方式的黑客变得越来越老练和顽固,国会和行政部门不能继续允许 [个人身份信息] 和国家安全机密继续受到攻击。”

在各种机构的调查结果中,报告发现美国国务院无法为大约 60% 的抽样员工提供文件,这些员工可以访问其网络。在教育部,其监察长发现它能够从该机构窃取数百个个人信息文件——包括信用卡号码——而不会被自动阻止。

该报告的结论是,美国国会需要更新 2014 年联邦信息安全现代化法案,要求联邦机构将网络案件通知网络安全和基础设施局,并正式确定该机构在领导网络安全行动中的作用。

与此同时,参议院国土安全和政府事务委员会提议设立一个主要办公室,与各机构协调,以制定联邦政府网络安全战略。根据国家网络总监 Chris Inglis 的说法,这是美国政府目前正在研究的一种方法。

日本金融厅加快建立新 ESG 框架的计划

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: imtoken钱包   热度:41°    
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据亚洲监管局称,FSA 也在探索潜在的强制性气候风险披露。

FSA 负责人 Junichi Nakajima 上个月在接受采访时表示,监管机构 2021 年的优先事项之一是建立一个框架来证明与 ESG 问题相关的产品的资格。

Nakajima 指出,任何新的验证系统都应等同于国际标准,以确保资产管理公司披露的 ESG 数据的可靠性和可比性。

迄今为止,日本许多推出 ESG 相关产品的公司通常都获得了私人评级机构的认证。然而,Nakajima 表示应该有一个单独的组织来提供额外的认证,以增加合法性并确保对客户的保护。

6 月,FSA 设立的一个小组的一份报告就如何促进日本的可持续金融提出了建议。

报告详细说明机构投资者应加强 ESG 投资和被投资方的参与,以确保资本市场功能促进可持续金融。它还强调,资产管理公司在建立和分配 ESG 相关投资信托基金时会仔细解释其特征,并随后在 FSA 的监督下持续对这些领域负责。

Kroll 推出新的 KYC 解决方案以加强检查和入职效率

时间:2022-2-21   作者:dafa888   分类: imtoken钱包   热度:50°    
时间:2022-2-21   分类: imtoken钱包    热度:50  
Kroll 成立于 1932 年,声称它是与治理、风险和透明度相关的服务和数字产品的领先供应商。该公司与网络安全、企业金融、法律和商业解决方案、监管合规和数据分析等领域的客户合作,在全球 30 个国家拥有近 5,000 名专业人员。

根据 Kroll 的说法,新工具为用户提供了一个“协作环境”,可以将任务、文档共享和通信整合到一个基于云的平台中。

该公司表示,该解决方案增强了 Kroll 的全球合规产品,旨在简化合规专业人员的入职和 KYC 流程。

此外,新的 KYC 工具将允许用户建立自动任务提醒和通知,以降低未按时完成的风险,并为管理人员提供更强大的监督,一个额外的仪表板来分配任务所有者并管理他们的进度。

Kroll 还强调,该服务将能够通过 API 与任何合规软件或 CRM 系统无缝集成,这意味着无需更换现有系统。它还完全加密并由 Kroll 的数据安全和网络风险管理提供支持。

Kroll 董事总经理兼金融服务合规与监管实践全球负责人 Monique Melis 表示:“在加密货币、跨境交易、网络攻击和在家工作等充满挑战的监管环境中,KYC 已成为一项日益复杂的任务,同时在价值。它是公司尽职调查流程中不可或缺的一部分,以防止金融犯罪,我们很自豪能够帮助公司确保该领域的合规性。

“我们对金融服务行业的全球监管前景研究显示,近三分之一的受访者预测,今年合规的总成本将超过其收入的 5%,如果不加以解决,这一成本将会上升。借助 Kroll Business Connect,我们可以简化合规流程、改进检查并在流程中为公司节省时间和金钱。”
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