公司如何评估与政治公众人物相关的风险?
首页 > 资讯亮点    作者:dafa888   2022年1月14日 22:07 星期五   热度:4°   百度已收录  
时间:2022-1-14 22:07   热度:4° 
该网络研讨会由 Compliance Notes 的创始人 Ola Tucker 主持,旨在了解何时以及如何为 PEP 客户进行适当数量的尽职调查,以及为什么这并不总是直截了当的。

根据金融行动特别工作组 (FATF) 的定义,PEP 被定义为被委托或已经被委托担任重要公共职能的个人。由于他们的突出地位或影响力,他们被认为更容易卷入贿赂或腐败。

在网络研讨会上,Tucker 开始说:“作为介绍,PEP 状态并不是过去、现在或未来犯罪行为的明确指标,但它确实给金融机构带来了额外的风险敞口。

“事实上,FATF 和其他国际组织的研究已经确定,路径所担任的职位特别容易被滥用于腐败、洗钱 (AML) 甚至恐怖主义融资的目的。”

因此,Tucker 建议金融机构在与 PEP 建立关系时必须应用额外的 AML 和反恐怖主义融资。她提到,除了最初的客户尽职调查和客户风险概况的制定——应该为所有客户做的事情。针对高风险客户的其他衡量指标将包括加强尽职调查,这是一种更彻底的审查,以及更频繁地持续监控该客户关系。

Tucker 补充说:“这些措施并不是为了阻止对服务的访问,而是为了减轻这些客户关系给金融机构带来的风险。事实上,监管机构不鼓励去风险化,这意味着终止或拒绝开立账户,或者整个类别的客户继续呈现更高的反洗钱风险。”

网络研讨会强调,FinCEN(金融犯罪执法网络)和联邦银行监管机构此前曾发表声明,鼓励金融机构通过实施与此类风险相称的控制措施来降低风险。

尽管如此,Tucker 强调,全球其他几个司法管辖区已经发布了新的监管机构或修订了指南,因此公司必须始终遵守当地司法管辖区的要求。然而,她补充说,根据特定组织的风险承受能力,任何受托担任公职的人都可能被视为 PEP,而且一些当局和监管机构有时可能对国内外 PEP 采用不同的规则。

PEP 会带来哪些风险?

许多组织的一个关键问题是,为什么 PEP 首先被认为是高风险的?根据塔克的说法,政治公众人物被认为具有更高的洗钱风险和参与金融犯罪的风险的原因通常是由于他们产生的影响力和权力源于他们的主导角色或地位。

尽管如此,通常会发现大多数 PEP 不会滥用职权,实际上不会造成任何额外风险。然而,对于那些滥用职权的人来说,几乎总是通过隐瞒的方式来进行。

Tucker 说:“在滥用空壳公司方面,政治公众人物面临更高的风险,例如,隐藏在空壳公司背后以掩盖他们因职位而能够获得的腐败收益。”

她接着引用了 2016 年和 2017 年泄露的巴拿马和天堂文件,该文件暴露了数百名政治人物的财务状况,其中包括政治家和一系列其他知名人士,他们几十年来一直在利用秘密的离岸司法管辖区来逃避支付费用。对他们的财富征税并隐藏腐败。

PEP 通常可以分为四大类——包括政府官员、政党官员、高级管理人员及其亲属和亲密伙伴以及前三类。尽管如此,Tucker 详细说明,一般来说,PEP 的职位越高、权力和影响力越大,风险水平和需要的审查就越大——因此,金融机构不应将 PEP 全部归入同一桶。 . 即使有某些类别,组织也可能有必要逐案检查每个 PEP 关系,因为并非每个组的所有成员都拥有相同级别的权力和影响力。

网络研讨会中指出,FinCEN 之前指出,与 PEP 相关的风险水平各不相同,并非所有这些都应自动被视为高风险——风险取决于该客户关系的特定情况。出于这个原因,美国的许多外国金融机构没有明确要求对 PEP 采取任何具体措施。

然而,Tucker 指出,金融机构必须确保客户尽职调查的水平和类型及其控制适合所呈现的客户风险。

剖析的重要性

Tucker 继续详细介绍了客户风险评级——组织在与新客户建立新业务关系时对新客户进行的评估或一系列评估——是一个关键过程,可以更准确地分析潜在风险客户可以提供。

从对本地教师的分析与对为国际企业工作的客户的分析之间的差异的意义上讲,这可以简化。关于这个话题,Tucker 说组织必须不断更新客户信息和客户信息,以便获得有效的风险指标。因此,这可能涉及衡量他们的交易活动和其他行为以制定完整的风险状况。

Tucker 评论说:“在制定客户风险概况并确定何时以及测试哪些额外客户信息时,机构可以考虑许多因素。这些包括诸如客户或其家庭成员或同事的公职,或公众信任的职位,该家庭成员是否仍处于权力位置,客户任职的时间,他们所拥有的影响力水平以及任何表明他们可能滥用其影响力的迹象。”

对于政府官员,塔克提出了诸如“他们的官方政府职责到底是什么?他们对政府官员的影响的性质是什么?此外,组织可以考虑特定客户或其家庭成员的访问权限、重要的政府资产或资金、与机构的客户关系的确切性质或有关该客户的任何相关宣传。”

其他问题可能包括交易的数量和性质、与其活动相关的地理区域,还需要考虑 PEP 是否与具有腐败和洗钱历史的司法管辖区相关联,以及 PEP 所在司法管辖区是否有强有力的反洗钱法规,以及作为道德报告和政府监督的有力实践。

可能增加客户风险状况的风险因素包括诸如频繁或大宗交易,没有过去或现在的就业记录,往来金融保密港的电汇活动,或当此类活动与客户的业务或历史不一致时。

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