WealthTech 创新如何推动新经纪商的崛起
首页 > 资讯亮点    作者:dafa888   2022年1月14日 22:08 星期五   热度:4°   百度已收录  
时间:2022-1-14 22:08   热度:4° 
该公司引用了一系列创新,包括使任何人都可以进入股票市场以提供自动化财务规划服务的微型投资平台。Currencycloud 声称,WealthTech 的创新正在通过创建数字解决方案来改变财富管理。

Currencycloud 使用人工智能和复杂的算法详细介绍了嵌入式金融提供商正在以更低的成本和更高的灵活性提供与传统财富管理公司类似的服务,这一创新“打破了以前使该行业成为保护区的障碍”的高净值人士。

Currencycloud 表示:“传统上,财富管理公司在采用数字技术方面一直很慢,因为他们认为客户的需求可以通过客户经理主导的个人服务来满足。然而,近年来,金融科技彻底重塑了财富管理格局,暴露了这些传统参与者缺乏远见和敏捷性。”

许多现代金融消费者对可随时访问的简单易用的财富管理选择要求更高。智能手机的普遍性及其提供的便利性创造了新经纪人——这是一家 WealthTech 初创公司,它通过开发金融应用程序来扰乱投资和财富管理领域,使股票市场和创新工具更容易为更广泛的消费者群体所接受。

然而,博客文章不仅仅是破坏传统提供商,还详细介绍了新经纪人的出现如何帮助培养新一代具有金融知识的投资者。Currencycloud 以 Freetrade 为例,这是一款提供免佣金交易的投资应用程序,自 2018 年推出以来已获得超过 800,000 名用户。

然而,该公司强调,建立一个新经纪人是很容易的部分——真正的挑战来自于建立使其运作所需的合作伙伴关系,“要成功驾驭当今充满活力的行业趋势——从客户偏好的转变到新的监管障碍——为了将你的产品推向市场,你需要与三位专家合作:监管和合规、执行经纪人和电子货币/外汇提供商。”

此外,许多新经纪人将面临一个复杂的过程,了解必要的监管和合规要求,其中许多人面临着确定其产品是否属于金融行为监管局 (FCA) 职权范围的挑战。

Currencycloud 表示:“通过 FCA 直接授权是满足监管要求的传统方法,但这可能既耗时又昂贵。出于这个原因,许多初创企业选择成为已经获得 FCA 直接授权的主要公司的指定代表,从而加快进入市场的步伐。”

为了更好地理解这一点,该公司引用了 RiskSave Compliance 的 Daniel Tammas-Hastings 的话,“这些初创企业不是等待一年或更长时间才能启动,而是由监管托管公司监督,例如 RiskSave,该公司拥有相关的内部技能基础和监管许可——监管机构将对指定代表活动中的任何失误负责。数字经纪商的投资者和经理对降低的执行风险感到非常欣慰。使用这种方法的公司很好的例子包括 Lightyear 和 Emma Financial。”

成为指定代表的过程是以几周而不是几个月来衡量的,监管托管公司经常就合规性和运营挑战提出建议——降低新经纪人的员工要求和成本。

博文详细介绍了成为成功的新经纪人的另一个关键部分是寻找执行经纪人,他们通常使初创企业能够将基于云的、API 驱动的经纪基础设施集成到他们的平台中。这构成了他们设计的任何投资体验的基础,包括交易和投资到综述和奖励。

新经纪商需要什么才能提供全球化且无摩擦的投资应用程序?根据 Currencycloud 的说法,新经纪人必须与可扩展的跨境支付和多币种专家合作。

该公司表示:“他们的全面软件即服务解决方案提供了新经纪人跨境转移资金所需的金融基础设施,作为其投资经验的一部分。这种多币种账户基础设施与执行经纪商平台无缝衔接,使用户能够同时快速收款、兑换、支付和管理货币,无论他们身在何处。”

Currencycloud 业务发展主管 Alexander Barr 总结说,与这样的公司合作是将产品推向市场的“重要一步”。

他评论说:“快速跨境转移资金并以多种货币进行全球交易的能力通常构成了 WealthTech 命题的基础。如果弄错了,初创企业就会失去方向。Currencycloud 可以代表我们的客户承担复杂的多币种跨境业务,从而为成功铺平道路——因此他们可以简单地插入并开始他们的旅程。”
本文作者:dafa888      文章标题: WealthTech 创新如何推动新经纪商的崛起
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